Die SVB Financial Group (SIVB.O) kämpfte am Donnerstag, um ihren Risikokapitalkunden zu versichern, dass ihr Geld sicher war, nachdem eine Kapitalerhöhung dazu führte, dass ihre Aktie um 60 % zusammenbrach und dazu beitrug, den Wert von über 80 Milliarden Dollar aus Bankaktien auszulöschen.


SVB, das als Silicon Valley Bank tätig ist, startete am Mittwoch einen Aktienverkauf in Höhe von 1,75 Milliarden Dollar, um seine Bilanz zu stützen. Es sagte in einem Anlegerprospekt, dass es den Erlös benötige, um ein 1,8-Milliarden-Dollar-Loch zu schließen, das durch den Verkauf eines verlustbewirtschaftslosen Anleihenportfolios in Höhe von 21 Milliarden Dollar verursacht wurde, das hauptsächlich aus US-Dollar besteht. Staatsanleihen. Das Portfolio erbrachte eine durchschnittliche Rendite von 1,79%, weit unter der aktuellen 10-jährigen Treasury-Rendite von etwa 3,9%.
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Der CEO von SVB, Gregory Becker, hat Kunden angerufen, um ihnen zu versichern, dass ihr Geld bei der Bank sicher ist, so zwei Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind.


Einige Startups haben ihren Gründern geraten, ihr Geld als Vorsichtsmaßnahme von SVB herauszuziehen, fügten die Quellen hinzu. Einer von ihnen ist der Gründerfonds von Peter Thiel, so eine der Quellen.


Ein in San Francisco ansässiges Startup sagte Reuters, dass sie am Donnerstagnachmittag erfolgreich alle ihre Gelder aus SVB überwiesen hätten, und die Gelder waren am Donnerstag um 16 Uhr Pacific Time als "ausstehende" eingehende Überweisung auf ihrem anderen Bankkonto erschienen.

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Der Finanzierungswinter ist ein Fallout eines unerbittlichen Anstiegs der Kreditkosten durch die Federal Reserve im letzten Jahr sowie einer erhöhten Inflation.


Die Turbulenzen der SVB weckten die Bedenken der Anleger über breitere Risiken in der Branche.


Die Aktien von First Republic (FRC.N), einer in San Francisco ansässigen Bank, sanken um mehr als 16,5%, nachdem sie den niedrigsten Stand seit Oktober 2020 erreicht hatten, und waren damit der zweitgrößte Rückgang im S&P 500-Index. Zion Bancorp (ZION.O) fiel um mehr als 12% und der SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE.P) fiel um 8%, nachdem er seinen Tiefpunkt seit Januar 2021 erreicht hatte.


Große US-Banken wurden ebenfalls getroffen, wobei Wells Fargo & Co (WFC.N) um 6%, JPMorgan Chase & Co (JPM.N) um 5,4%, Bank of America Corp (BAC.N) um 6% und Citigroup Inc (C.N) um 4% niedriger war.


Der Einbruch am Donnerstag verdampfte über 80 Milliarden Dollar an Börsenwert von den 18 Banken, die den S&P 500-Bankenindex ausmachen (. SPXBK), einschließlich eines Wertabfalls von JPMorgan um 22 Milliarden Dollar.


In einem separaten Deal sagte SVB, dass die Private-Equity-Firma General Atlantic ihre Aktien im Wert von 500 Millionen Dollar kaufen wird.


In der Zwischenzeit hat die Ratingagentur Moody's die langfristige lokale Währungsbankeinlage der Bank herabgestuft.


Natalie Trevithick, Leiterin der Investment-Grade-Kreditstrategie bei Investmentberater Payden & Rygel, sagte, dass die Anleihen der Bank nicht so schlecht abschneiden wie das Eigenkapital.


"Die zukünftige Leistung wird von den Nachrichten abhängen, aber ich erwarte nicht, dass sie sich in naher Zukunft richtig erholen werden. Es ist nicht ganz billig genug für viele Buy-the-Dip-Leute, um zurückzukommen", sagte Trevithick.


Trotz der jüngsten Bedenken sagten Analysten der Maklerfirma Wedbush Securities, dass die Bank erhebliche Erlöse aus dem Verkauf von Wertpapieren und der Kapitalbeschaffung erhalten habe.


"Wir glauben nicht, dass sich SIVB in einer Liquiditätskrise befindet", sagte Wedbush-Analyst David Chiaverini in einem Bericht und bezog sich auf das Handelssymbol des Unternehmens.



So ähnlich hat das mit Lehmann auch angefangen.

quelle: reuters - übersetzt